Verifica identità Bitpanda

Quello degli exchange di criptovalute è un universo ricco di possibilità da sfruttare ma, come in ogni settore, occorre adottare delle misure di sicurezza contro eventuali malintenzionati. Ecco perché chi si occupa di redigere le normative del settore ha reso obbligatorie alcune attività di verifica dell’identità degli utenti di queste piattaforme.

Tutti gli exchange affidabili e regolamentati come Bitpanda si sono ovviamente adeguati e attraverso procedure semplici e rapide provvedono ad identificarti. In quanto Austrian GmbH (società privata per azioni), Bitpanda rispetta il regolamento UE AML5D e richiede determinate informazione ai suoi utenti al fine di contrastare il riciclaggio di denaro sporco e qualsiasi tipologia di frode o utilizzo illecito.

È quello che si chiama “Know Your Customer” (KYC): parte l’invio di alcuni documenti, la piattaforma potrebbe anche rivolgerti alcune domande. Si tratta in ogni caso di pochi quesiti le cui risposte resteranno comunque riservate.

Vediamo insieme quali sono i documenti necessari da inviare e quali gli step da compiere prima di cominciare a poter utilizzare ogni funzionalità e ogni servizio di questa piattaforma.

Come avviene la verifica dell’identità su Bitpanda?

Come hanno confermato anche i nostri test, Bitpanda ha reso il tutto più semplice possibile e realizzabile attraverso una semplice connessione internet e una webcam o anche la fotocamera di uno smartphone. Ovviamente dovremo avere a disposizione anche i documenti di identità richiesti e le condizioni idonee a effettuare scatti chiari.

Per quanto riguarda gli utenti italiani, questi possono verificare la propria identità su Bitpanda attraverso un passaporto o una carta di identità in corso di validità. Non sono accettate invece le patenti di guida. Nello specifico non vengono accettati nemmeno i vecchi documenti cartacei né le carte di identità italiane se non si è cittadini italiani. In questo periodo di pandemia lo Stato italiano ha prolungato inoltre la validità di alcuni documenti di identità oltre la loro scadenza. Anche in questo caso nono sono idonei purtroppo per la verifica dell’identità su Bitpanda.

La procedura va avviata esclusivamente da app o browser e non attraverso e-mail o posta tradizionale. Se intendi procedere via desktop devi loggarti a Bitpanda, cliccare sul tuo profilo e poi su “Verifica adesso”. A questo punto digita i dati richiesti, verificane l’esattezza e clicca su “Salva e continua”. Sul tuo smartphone verrà inviato un SMS con un codice pin da digitare sul computer. In seguito indica la tua cittadinanza, il tipo di documento di identità che vuoi utilizzare e la lingua.

Cliccando su “Continua” e poi su “Inizia verifica” verrai reindirizzato ad un servizio di terze parti per la verifica, sul quale basterà seguire le istruzioni a video.  Successivamente dovrai attendere solo pochi minuti perché la verifica vada a buon fine, per poi provvedere ad effettuare un deposito di verifica.

Questo perché vigerà un limite pari a 2500 € per i depositi con pagamenti EPS/GIROPAY e SOFORT; il deposito, effettuabile con bonifico bancario SEPA, GIROPAY/EPS o SOFORT servirà ad innalzare il suddetto limite. Il deposito di verifica deve essere di un minimo di 25 € e massimo di 2500 €. Specifichiamo che subito dopo la verifica dell’identità i limiti di deposito con bonifico bancario sono più alti: se vi ricorri varrà anche come deposito di verifica.

Per verificare la tua identità da app per Android o iOS accedi alla tua area personale ed effettua un tap su “Verifica adesso”. Digita le informazioni richieste, utilizza il tasto “Salva e continua” e attendi l’sms con il codice da inserire. Completa con i dati necessari e conferma con “Inizia verifica”. Il tutto si concluderà dopo il reindirizzamento su un fornitore di terze parti.

Sostanzialmente la particolarità della verifica dell’identità di Bitpanda è che consiste in un video live. Per questo motivo avrai bisogno di avere un audio funzionante e magari è consigliabile utilizzare degli auricolari. Inoltre la connessione ad internet deve essere stabile. Ai documenti di identità andranno invece scattate delle foto esposte correttamente alla luce per favorire la leggibilità delle informazioni. Per ogni problema puoi comunque sempre contattare l’assistenza clienti del servizio di terze parti che provvede per conto di Bitpanda alla verifica dell’identità.

Che limiti hanno gli utenti Bitpanda verificati?

Posto che per normative europee qualunque utente Bitpanda deve necessariamente verificare la sua identità per utilizzare la piattaforma, ogni metodo di pagamento ha i suoi limiti che durano 24 ore. Per esempio per le carte di credito corrispondono ad un massimo di 2500 €, per i servizi di pagamento elettronico come Skrill e Neteller ad un massimo di 10000 € e per i bonifici bancari ad un massimo di 500000 €.

A che serve l’autenticazione a due fattori (2FA)?

Nome utente e password a parte, per proteggere maggiormente il tuo account oggi tutti gli exchange regolamentati utilizzano l’autenticazione a due fattori. Questa fa sì che ad ogni tentativo di accesso verrà richiesto anche un codice numerico temporaneo, inviato allo smartphone dell’intestatario dell’account. Ecco perché è altamente consigliabile attivare questa procedura, che funziona con l’ausilio di app di terze parti come Google Autenthicator.

Per attivare l’autenticazione a due fattori puoi utilizzare sia un computer desktop che uno smartphone Android o iOS. In tutti i casi dovrai loggarti e andare nella sezione “Sicurezza”, cercare la voce “Autenticazione a due fattori (2FA)” e poi il tasto “Configura”. Visualizzerai un codice di sicurezza che servirà a riattivare questa procedura se dovessi perdere il tuo smartphone.

Ora non dovrai fare altro che scannerizzare il codice QR che comparirà con la app dell’autenticazione a due fattori. Digita le sei cifre che compariranno sull’app e conferma con “Abilita l’autenticazione a due fattori”. Per l’attivazione via smartphone utilizza l’app Bitpanda ed effettua un tap su “Account”, “Sicurezza”, “Configura 2FA”. Per il resto la procedura è analoga a quella da desktop.

Da ora in poi ogni volta che ti loggherai su Bitpanda ti verrà richiesto l’inserimento del codice a sei cifre che comparirà nell’app 2FA.