Verifica identità BitFlyer

Come tutti gli exchange affidabili e regolamentati, bitFlyer richiede ai suoi utenti la verifica dell’identità. Questa è imposta per legge per combattere il riciclaggio di denaro sporco e frodi di varia natura.

Si tratta quindi di uno strumento prezioso che opera anche nel tuo interesse. Nelle righe che seguono scopriremo insieme nel dettaglio i metodi di verifica dell’identità adottati dalla piattaforma di bitFlyer.

Perché bitFlyer deve verificare la mia identità e il mio indirizzo?

BitFlyer esegue molteplici processi di verifica dell’identità innanzitutto per la sicurezza dei suoi utenti e dei loro capitali.

E lo fa perché è un exchange regolamentato, obbligato a rispettare le normative vigenti che impongono la raccolta di determinate informazioni riguardanti i suoi clienti, da effettuare prima che l’account diventi operativo. Si tratta delle ormai note procedure KYC (“Know your customer”).

Che cosa è la “Quick ID verification” e come funziona?

Si tratta di un procedimento in tempo reale messo a punto da bitFlyer per una verifica veloce dell’identità. Questo permette ai nuovi utenti iscritti di verificare il loro account e cominciare a comprare, vendere e scambiare criptovalute senza limiti in meno di cinque minuti. La tecnologia “Quick ID verification” consente a chiunque di verificare il proprio conto bitFlyer scattando una foto del documento di identità e del proprio viso. In questa maniera il livello dell’account verrà incrementato in Trade Pro in meno di cinque minuti.

Per effettuare una “Quick ID verification” tutto quello che ti serve è un documento di identità in originale (non puoi utilizzare una copia o una fotografia). Dovrai fotografare il documento fronte-retro se si tratta di una carta di identità o di una patente. Basterà la foto di un’unica pagina, quella dove è presente la tua fotografia, soltanto se si tratta di un passaporto. Il sistema di bitFlyer scatterà allo stesso tempo una foto dal vivo del tuo viso. Tu non dovrai fare altro che rendere ben visibile il tuo volto e non utilizzare alcun filtro né cappelli o copricapi.

La verifica dell’identità potrebbe richiedere più di cinque minuti se dovesse insorgere qualche problema con i tuoi documenti. Ad esempio la qualità delle immagini potrebbe essere scarsa  o il documento potrebbe non essere riconosciuto dal sistema. Questo richiede una revisione manuale.

Se la tua verifica dell’identità resta pendente e non ne comprendi il motivo puoi scrivere un messaggio di posta elettronica all’indirizzo info.eu@bitflyer.com. Il processo di “Quick ID verification” è disponibile da computer desktop, da dispositivi mobile tramite browser e anche dall’app ufficiale bitFlyer.

Quali sono le tipologie di account individuali disponibili su bitFlyer e in cosa differiscono?

Per gli utenti individuali bitFlyer ha predisposto due diverse classi di account per operare con le criptovalute. La prima è la “Trade”, con un trading limitato quotidianamente e annualmente, mentre la seconda è la “Trade Pro”, che invece non presenta questi limiti.

Entrambe le classi richiedono l’invio di documenti specifici  per verificare l’account. E cambiano anche le operazioni possibili con ogni classe di account: ad esempio se disponi di un conto Trade per depositare o prelevare Bitcoin e altre criptovalute supportate dalla piattaforma dovrai prima effettuare un deposito in valuta tradizionale (FIAT).

Un account di tipo Trade Pro ti consente di effettuare depositi sul tuo conto bitFlyer anche attraverso PayPal (per un massimo di 20.000 € al mese) e come anticipato non presenta limiti per quanto riguarda depositi e prelievi con cirptovalute o valute tradizionali come l’euro. In questo senso un semplice account Trade limita a massimo 249.99 € i depositi e prelievi in monete digitali per transazione e a massimo 2499.99 € in un arco temporale di un anno. Le stesse cifre riguardano i limiti per i depositi e i prelievi in euro per il conto di tipo Trade.

Abbiamo detto che per poter utilizzare PayPal come metodo di pagamento su bitFlyer devi dotarti di un conto di tipo Trade Pro. Una volta fatto questo per depositare con PayPal attraverso un qualunque browser web dovrai accedere al tuo account e cliccare sul banner PayPal o in alternativa utilizzare la sezione “Finanziamenti account”. In questo modo accederai alla pagina per depositare con PayPal, nella quale dovrai digitare la cifra che intendi trasferire.

Avverrà a questo punto un reindirizzamento sul tuo account PayPal, dove accedere con le relative credenziali e confermare l’operazione. Fatto questo tornerai sul tuo conto bitFlyer e visualizzerai istantaneamente il tuo deposito tranne se si tratta del primo deposito effettuato con Paypal, che richiede una verifica leggermente più lunga (fino a 1-3 giorni lavorativi). Concluso il tutto potrai sfruttare quel capitale per comprare criptovalute o fare trading.

La stessa operazione la puoi compiere dall’app ufficiale di bitFlyer cliccando sulla tab “Funds” e poi su “PayPal Deposit”. Inserisci la cifra che vuoi trasferire e poi clicca su “PayPal Deposit”. A questo punto dovrai loggarti sul tuo account PayPal per confermare l’operazione. Se hai problemi a visualizzare i tuoi depositi puoi scrivere un messaggio di posta elettronica a info.eu@bitflyer.com. I depositi con PayPal hanno una commissione del 4.9% più 0.35 € a transazione.

Quali documenti richiede bitFlyer per la verifica dell’identità di un account aziendale?

Se stai per aprire un conto di tipo aziendale sono diversi i documenti che dovrai rendere disponibili per la verifica dell’identità: un certificato di costituzione, uno statuto, un certificato ufficiale di amministrazione con la lista degli amministratori della società, un certificato che elenchi gli azionisti, la struttura del gruppo redatta negli ultimi tre mesi con data e firma degli amministratori (per le società con beneficiari finali con quote pari o superiori al 10% bitFlyer potrebbe richiedere un organigramma), una lettera di autorizzazione in favore del responsabile commerciale, i documenti di identità e le prove di indirizzo per gli amministratori, per gli azionisti e per il responsabile commerciale.

Potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi. Un conto aziendale può essere finanziato soltanto da un conto bancario intestato alla società. Se tutti i documenti richiesti dalla piattaforma sono stati inviati correttamente la verifica richiederà al massimo cinque giorni lavorativi, salvo richiesta da parte di bitFlyer dell’invio di documenti aggiuntivi.